合规经营 行稳致远

“矩不正，不可为方；规不正，不可为圆”。银行作为金融服务行业的典型代表，在服务客户，创造利益的同时也伴随着极高的风险，故而风险合规正逐渐成为银行的核心竞争力。唯有加强基础管理，强化内部控制，营造良好的合规氛围，让合规渗透到员工的日常行为中，才能使银行在竞争激烈的市场环境中稳步前行。

近期，合肥建新支行根据上级行的精神指示，组织支行全体员工深入学习安徽省分行典型违规案例，并重点介绍了信贷业务资金流向、普惠业务担保及抵押物管理和信用卡套现三个专题的典型案例。通过此次活动，我对合规操作与风险防范均有了更加深刻的体验，并明晰了自己的岗位责任。结合学习案例与日常工作，我收获了一些心得体会，具体有以下几方面。

一、 建立健全各项规章制度，增强制度执行力度

深入分析各种违规案例，不难发现违规行为的产生大多与内控制度的执行有关。少数基层机构对合规经营的认识不够深刻到位，日常合规教育流于形式均给了违规行为的“可乘之机”。我们应汲取过往的经验教训，不断健全完善各项规章制度，将内控管理当作风险防范的重要前提，贯彻落实案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，在发展业务的同时，加强规范管理与制度执行，以保证各项业务在规章制度内有序推进。

二、 提高员工思想素质，强化员工合规经营的理念

加强员工的思想教育与规章制度学习是从源头上杜绝违规行为的有力手段。加强对员工的风险防范教育，具体来说是，通过制度学习和案例学习等多种形式督促每一位员工从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪违规行为，在日常的工作生活中切实展现国有大行员工应有的精神风貌和道德坚守。

三、 加强员工关爱疏导，筑牢员工合规经营的坚强防线

资金压力与不良嗜好是大多数违规行为的内在诱因。过往违规案例显示，大多数员工会因投资失败、高额消费、大额支出等意外事件，采用信用卡套现、高利贷和赌博等违规方式缓解资金周转的困难,其结果是非但没有摆脱困境反而越陷越深。此类案例提示各级管理机构与管理者应加强对员工的关爱与疏导，密切关注员工的思想动态变化，加强员工异常行为排查，及时发现违规行为的苗头，及早纠正，有效阻断风险。努力营造“全员主动合规”的良好工作氛围。

违规案例给我们的警示是深刻的，今后我将牢固树立合规意识，严格遵守各项规章制度，以更加饱满的工作热情与过硬的业务能力走稳职业道路上的每一步。